报告显示:稳定币平台第一是以太坊,第二是比特股

2019年无疑是稳定币和去中心化金融(DeFi)发展的重要之年,这在以太坊区块链上体现的尤为明显。关于稳定币的话题,Blockdata撰写了一份出色而全面的报告,对稳定币生态系统进行了广泛的研究,并提供了很多值得关注的见解。

一些亮点:首先,自2017年初以来,市场上已涌现出200多个稳定币项目,而只有30%的项目尚未公开发布,在撰写报告时,市场上流通且活跃的稳定币项目有66个。报告还指出,2019-2020年很可能是稳定币成长最快的时期。

在已发布的稳定币当中,有50%活跃的稳定币是基于以太坊网络开发的。此外,报告发现,像Tether、Coinbase的USDCoin以及Gemini的Gemini Dollar是稳定币当中最活跃的,而锚定黄金的稳定币则最有可能失败。在现有所有的稳定币当中,Tether获得了最多的支持,其在今年通过IEO活动筹集超过了10亿美元资金。

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 在进入正文之前,我们先谈谈关于稳定币的背景。

稳定币是指相对于锚定物(如美元)价格保持稳定的加密资产,其可应用于任何去中心化应用。

由于波动性阻碍了加密货币作为价值存储的广泛应用,一般加密货币难以被视为一种合适的交易手段或记账单位。事实上,如果某种数字货币的价值波动巨大,企业都不太可能接受这种数字货币。

而造成波动的因素有很多种,包括:

  1. 静态货币政策;
  2. 公众的看法在不断改变;
  3. 这是一个新兴市场;
  4. 市场不受管制;

 稳定币的6种应用

 目前,稳定币的主要应用例子有以下这些:

  1. 汇款;
  2. 商业支付,对于任何接受日常支付的企业而言,波动性都是需要避免的;
  3. 工资、租金或任何其他经常性付款;
  4. 借贷与预测市场;
  5. 交易与财富管理,在这种情况下,稳定币的需求是很大的,因为它们(1)允许启用美元交易对,而不是只有BTC或ETH,(2)通过简单地显示法币波动,可提高可视性和采用率,(3)提供套利机会;
  6. 价值存储,用于长期对冲:例如,矿工支付经常性成本,确保稳定收入;

 三大稳定币类型

 当前市场上主要存在三种类型的稳定币,如下图所示:

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由Haseeb Qureshi提供

(1)法币抵押稳定币

由法币或商品担保的IOU式“中心化”稳定币,例子有Tether、USD Coin、Gemini Dollar和Digix;

(2)加密货币抵押稳定币

由加密货币或多个资产抵押担保的IOU式“去中心化”稳定币,例子包括MakerDAO、Steem和Alchemint;

(3)非抵押稳定币

Seignorage Shares、去中心化银行、算法稳定机制。这种稳定币例子有Terra、Ampleforth和Element Zero。

 最流行的稳定币区块链:以太坊

 截至目前,以太坊是稳定币发行的领导者平台,有33个稳定币项目建立在以太坊上,排名第二的则是比特股(8个),第三则是拥有6个稳定币的恒星(Stellar)。

以太坊的主导地位是由很多原因造成的。首先,以太坊得益于其先行者优势,早期的项目如Makerdao选择在以太坊的基础上发行DAI。其次,以太坊的ERC20代币标准得到了广泛应用,这与钱包、交易所和分析工具(如Alethio、Etherscan、MyCrypto等)具有很高的兼容性,因此很多稳定币项目会选择在以太坊平台上发行。以太坊的企业版(如摩根大通使用的Quorum),则进一步推动了以太坊作为稳定币发行的主要候选平台。

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来自BlockData

稳定币融资情况

首次交易所发行(IEO)作为一种在加密货币行业筹集资金的新方式在2019年呈现爆发趋势。值得注意的是,Tether 通过IEO筹集到了10亿美元,而在过去两年中,其他顶尖的稳定币项目和公司筹集的总资金则超过了5亿美元,例如Coinbase的USD Coin通过3轮融资筹集了2亿多美元。

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风险资本家们明白,如果一个稳定币获得成功,其可产生可观的利润。像数字货币集团(DCG)、区块链资本(Blockchain Capital)和Andreessen Horowitz等风投机构在加密货币领域投入了大量资金,特别是在稳定币领域。事实上,几乎一半活跃的稳定币背后,都有风险投资机构的身影。

在过去的两年当中,稳定币的数量出现了迅速增长。尽管诸如Tether、Dai等开拓性的稳定币仍占据着主导地位,但稳定币市场的竞争正在迅速升温。

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