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银行相比加密货币更容易受到恐怖主义融资的影响

2018-11-30
作者 /
来源 / 铅笔
标签 / 加密货币,加密货币银行
阅读量 / 281

   据韩国商业报道,金融信息部(FIU)发布的风险评估报告显示,银行比加密货币更容易受到洗钱和恐怖融资风险的影响。

    韩国金融服务委员会部门对国内的金融部门进行了研究,包括银行,证券公司,保险公司,共同融资公司,信用卡服务公司,甚至加密货币交易所。经过全面评估后发现,虽然银行有更好的制度来打击洗钱和恐怖主义融资活动,但与其他任何金融业务相比,银行更容易受到影响。

    “与其他金融公司相比,银行有更好的反洗钱和恐怖主义融资体系。然而,由于银行的规模较大,以及其产品和服务的先天特征,如贸易融资,现金管理服务和外汇交易等,银行更容易受到影响。”

    与此同时,FIU的研究还指出,涉及现金和加密货币的交易也容易受到同样的犯罪活动的影响,但加密货币不太可能被用于资助恐怖主义。

    “加密货币交易的匿名性阻碍了追踪,犯罪分子可以利用这一点。同样的这也适用于现金交易,因为大面额的交易很少出现。”

    比特币在恐怖分子中并不受欢迎

    韩国金融监管机构的报告与欧洲刑警组织在2018年互联网组织威胁评估报告有相似之处。像比特币这样的加密货币在恐怖分子中并不太受欢迎。相反,他们大多使用的是传统银行业务方法提供资金。

    欧洲刑警组织发现:“尽管加密货币有很大的潜力,但欧洲恐怖分子似乎都没有使用加密货币的迹象。恐怖组织使用加密货币只涉及低级的交易——它们的核心资金仍然来自传统的银行和汇款服务。”

    一个月后,担任制裁与非法金融民主国家防务基金会分析主任的YayaFanusie告诉美国国会,恐怖分子一直试图通过加密货币筹集资金,但是一直都没有成功。

    韩国加密货币监管草案

    FIU的报告表明,韩国需要立法来监管加密货币行业,因为韩国政府担心涉及加密货币的洗钱犯罪激增。据报道,一位立法者提出了一项名为“数字资产交易促进法”的法案,以推动加密货币交易和交易所整体发展。

    韩国日报“首尔金融”证实,国民议会政治委员会成员KimSun-dong制定了一项全面的计划来监管加密货币交易所,同时不妨碍他们的创新前景。媒体摘录法案如下:

    “想要在国内经营数字资产交易业务的人要有超过30亿韩元(266万美元)的资金,足够的人力,计算机化系统和物理设备,才可能得到金融服务委员会的批准。”

    韩国计划从2019年1月开始到2020年2月,由金融行动特别工作组(FATF)进行财务审计。如果审计结果是负面的,政府可能会施加资本限制。


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