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欧洲监管部门在确认比特币用户方面迈出了重要的一步

2017-01-12
作者 / HanNan
来源 / 比特头条
标签 / 欧洲监管,比特币,数字货币,比特币交易网
阅读量 / 6342

    

    欧盟理事会批准了委员会关于规范交易所和钱包提供者的计划;这对于欧盟范围内的比特币行业监管来说是十分重要的一步。

    全世界没有任何迹象表明任何恐怖分子曾经使用过加密货币。但这并不能阻止欧洲政客在每次恐怖袭击后提出更严格的比特币监管建议。

    根据一项打击恐怖主义融资的行动计划,欧盟立法于2016年初决定根据欧洲的反洗钱规则来采用虚拟货币。12月下旬,在德国圣诞市场发生恐怖袭击后不久,欧盟理事会同意了其谈判立场,加强了欧盟对货币流动的控制,包括严格控制虚拟货币业务。

    12月20日,理事会确认了欧盟委员会的草案,稍作修改,并要求即将到来的欧盟轮值主席国与议会开始谈判。理事会同意拟议的反洗钱规则,并增加了一些额外的控制。“在欧洲发生一系列恐怖袭击之后,它寻求平衡增加安全的必要性和保障基本权利、经济自由的必要性。

    除此之外,理事会还建议将识别预付卡持有人的门槛降低到50欧元,并扩大核查要求。此外,它希望“虚拟货币交换平台和托管钱包提供商应适用客户尽职调查(CDD)控制机制,终止与此类交易的匿名交流”。(注:CDD客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认客户的真实身份,同时,了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。)

    谈判草案是欧盟反洗钱、逃税和恐怖主义融资计划的核心。它提出了包括比特币和规范整个欧盟虚拟货币行业的一套规则。

    作为应对恐怖主义融资行动计划的一部分,欧盟委员会于2016年7月宣布将在反洗钱指令范围之下引入“虚拟货币交换平台和托管钱包提供商”。因此,比特币将被归类于第四次反洗钱指令和一些法律法规,以打击不必要的货币流动。

    第四项指令已于2015年5月发布,并且必须由欧盟成员在2017年6月前执行。该规则将现金支付限制为7,500欧元,并定义了必须防止任何不必要的货币适用的实体意义:他们必须核实客户的身份,观察货币流动并向警方提供可疑交易信息。比特币以及其他支付手段会归类在指令中并作为欧盟打击恐怖主义行动计划的一部分。

    虽然多数欧洲比特币交易所大部分已经遵守了这些规则,但委员会的计划还扩展到钱包提供商。一位委员会成员的新闻官员解释说,每个“虚拟货币保管者和钱包提供者”都应该受到监管,这与客户持有的电子货币数量或种类无关。持有私人密钥、持有一组密钥的一部分或其他签署交易所需的任何凭证的任何实体,都将属于此定义,并将负责防范洗钱行为。

    技术上,像Copay或GreenAddress这样的多重签名钱包的提供商可能会受到监管,除此之外,任何Altcoin交易所或任何为用户持有比特币的平台,都可能是一个投机平台或支付渠道的提供商。然而,不受管制的可能是类似blockchain.info的钱包,和不需要持有用户的私钥或基础设施的提供商,例如硬件钱包生产商等。此外,水龙头和采矿池不应受到管制,因为它们不保留用户的资金。

    通过理事会的确认,该提案迈出了重要一步。下一阶段只需经过议会的讨论和批准即可成为法律。如果事实这样发展,欧盟成员国很可能将需要在2017年6月26日前对比特币行业进行监管。

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